Cumplimiento y Responsabilidad

PREVENCIÓN DE BLANQUEO DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO A LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA

Para OROMARKET, la responsabilidad, honestidad, transparencia y respeto son los valores que guían nuestra actividad empresarial. Para ello hemos incorporado y aplicamos activamente los más altos estándares de prevención de BC/FT/FPADM y las mejores prácticas nacionales e internacionales que rigen la materia.

MARCO LEGAL

Nuestra actividad está regulada por las siguientes leyes vigentes en la República de Panamá:

  1. Ley 23 del 27 de Abril 2015, establece las medidas de Prevención del Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva (BC/FT/FPADM).
  2. Ley Nº 10 del 31 de marzo de 2015 – Modifica los artículos 51, 254, 293 y 294 y adiciona los artículos 293-A y 294 A al Texto Único del Código Penal.
  3. Ley 11 del 31 de marzo de 2015 – Modifico el Texto Único del Código Penal 2010, para la inclusión de procedimientos sobre Asistencia Jurídica Internacional en materia Penal.
  4. Texto Único del Código Penal del 26 de Abril 2010 – Tipifica los delitos subyacentes de Blanqueo de Capitales y establece las medidas penales.
  5. Ley 47 de 2013 del 06 de agosto de 2013 – Régimen de acciones al portador bajo custodia. Modificada por la Ley 18 de 23 de abril de 2015, la cual establece que a partir del 1 de enero del 2016, por imperio de la ley todo pacto social queda modificado para solo emitir acciones nominativas.
  1. Decreto Ejecutivo 363 del 13 de agosto de 2015, que reglamenta la Ley 23 del 27 de abril de 2015.
  1. Decreto Ejecutivo No. 587 del 04 de agosto del 2015 – Reglamenta el Congelamiento preventivo establecido en el Titulo VI de la Ley 23 de 2015, de fondos o activos de terroristas (Lista de la Consejo de Seguridad de la ONU.

 

Así mismo, OROMARKET ha adoptado e implementado las siguientes prácticas internacionales:

  1. Adecuada Gestión de los Riesgo Relacionados con el Blanqueo de Capitales y Financiamiento del Terrorismo –Comité de Supervisión de Basilea 2014.
  2. Financial Action Task Force “Risk-Based Approach For The Banking Sector 2014.
  3. National Money Laundering And Terrorist Financing Risk Assessment – Febrero 2013.
  4. Guidance On The Risk-Based Approach To Combating Money Laundering And Terrorist Financing – Junio 2007.
  5. Las 40 recomendaciones del Grupo de Acción Financiero Internacional – 2012.
  6. Declaración de Wolfsbergn – Guía para un Planteamiento Basado en el Riesgo en la Gestión del Riesgo de Blanqueo de Capitales.

 

ORGANO SUPERVISOR

En la República de Panamá, estamos sujetos a la supervisión de la Intendencia de Supervisión y Regulación de Sujetos Obligados No Financieros.

ESTRUCTURA PARA ADMINISTRAR Y MITIGAR DE MANERA INTEGRAL LOS RIESGOS VINCULADOS AL BLANQUEO DE CAPITALES, FINANCIAMIENTO AL TERRORISMO Y FINANCIAMIENTO A LA PROLIFERACIÓN DE ARMAS DE DESTRUCCIÓN MASIVA

En cumplimiento del marco legal que nos rige en la República de Panamá y de las sanas prácticas internacionales que hemos adoptado como política de nuestra empresa, OROMARKET ha formulado, desarrollado e implementado un Sistema integral de Prevención de Blanqueo de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, que comprende las Políticas, Procedimientos y medias apropiadas y eficaces, que nos permiten identificar, evaluar, mitigar, prevenir e incluso evitar la posibilidad de que sus servicios sean utilizados deliberadamente o por omisión, en la legalización o encubrimiento de fondos procedentes de actividades ilícitas.

La aplicación de tales principios, normas y procedimientos constituye el compromiso de diligencia debida por parte de los directores, accionistas y colaboradores.

 

BLANQUEO DE CAPITALES:

Es aquella conducta, realizada, ya sea personalmente o por interpuesta persona, que consiste en recibir, depositar, negociar, transferir o convertir dineros, títulos, valores, bienes u otros recursos financieros, previendo razonablemente que proceden de actividades relacionadas con el Soborno Internacional, los delitos contra el Derecho de Autor y Derechos Conexos, delitos contra los Derechos de la Propiedad Industrial, Tráfico Ilícito de Migrantes, Trata de Personas, tráfico de órganos, delitos contra el Ambiente, delitos de Explotación Sexual Comercial, delitos contra la Personalidad Jurídica del Estado, delitos contra la Seguridad Jurídica de los Medios Electrónicos, estafa calificada, Robo, Delitos Financieros, secuestro, extorsión, homicidio por precio o recompensa, Peculado, Corrupción de Servidores Públicos, Enriquecimiento Injustificado, pornografía y corrupción de Personas Menores de Edad, robo o tráfico internacional de vehículos, sus piezas y componentes, Falsificación de Documentos en General, omisión o falsedad de la declaración aduanera del viajero respecto a dineros, valores o documentos negociables, falsificación de moneda y otros valores, delitos de monedas y otros valores, delitos contra el Patrimonio Histórico de la Nación, delitos contra la Seguridad Colectiva, Terrorismo y Financiamiento del Terrorismo, delitos Relacionados con Drogas, Piratería, Delincuencia Organizada, Asociación Ilícita, Pandillerismo, Posesión y Tráfico de Armas y Explosivos y Apropiación y Sustracción Violenta de Material Ilícito, tráfico y recepción de cosas provenientes del delito, delitos de contrabando, defraudación aduanera con el objeto de ocultar, encubrir o disimular su origen ilícito, o ayude a eludir las consecuencias jurídicas de tales hecho punibles.

 

Etapas en el delito de blanqueo de capitales 

El Blanqueo de Capitales tiene tres etapas bien diferenciadas:

COLOCACIÓN: Consiste en deshacerse materialmente de importantes sumas de dinero en efectivo. Esto se realiza a través de la colocación del efectivo en instituciones financieras o no financieras, muchas veces utilizando métodos que procuran burlar los controles que estas han implementado.

OCULTAMIENTO O PROCESAMIENTO: Consiste en ocultar el origen de los productos ilícitos mediante la realización de numerosas transacciones financieras que buscan dificultar el descubrimiento del origen ilícito de los activos o haberes.

INTEGRACIÓN: Una vez blanqueado el dinero, se introducen los bienes o los haberes en el comercio formal a través de actividades licitas.

 

FINANCIAMIENTO DEL TERRORISMO:

Es aquella conducta que se lleva a cabo de forma individual o colectiva, de manera directa o indirecta, con el ánimo de proporcionar , organizar o recolectar fondos o activos, de origen lícito o ilícito, con la intención de que se utilicen para financiar, en todo o en parte, la comisión de actos de terrorismo o cualquier otro acto destinado a causar la muerte o lesiones corporales graves a la población, cuando el propósito de dicho acto, por su naturaleza o contexto, sea perturbar la paz pública o intimidar a una población u obligar a su gobierno o a una organización internacional a realizar un acto o a abstenerse de hacerlo o la existencia de terroristas individuales, grupos u organizaciones terroristas o de cualquier forma los beneficie. Se incluye el proporcionar, organizar, recolectar o poner recursos, fondos o activos, bienes muebles o inmuebles a disposición del terrorista individual u organización o asociación terrorista, independientemente de que estos se vayan a utilizar en la efectiva comisión de uno de los delitos tipificados en el Código Penal como Terrorismo y Financiamiento del Terrorismo.

 

DEBIDA DILIGENCIA SOBRE NUESTROS CLIENTES:

OROMARKET se esfuerza en proteger los intereses y seguridad de sus clientes al mismo tiempo en que resguarda la excelente reputación que tiene con sus clientes, proveedores e instituciones financieras.

Para eso, y en correcta aplicación de nuestro Sistema Integral de Prevención y Mitigación de Riesgos vinculados al Blanqueo de Capitales, Financiamiento al Terrorismo y a la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva, hemos adoptado y aplicamos una política de Debida Diligencia sobre nuestros clientes, lo que nos permite un conocimiento razonable de sus aspectos cualitativos y cuantitativos, con especial atención a su perfil financiero y transaccional, el origen de su patrimonio y el seguimiento continuo de sus transacciones u operaciones, conforme a las leyes vigentes y a la reglamentación establecida por parte de nuestro ente regulador.

 

DEBIDA DILIGENCIA AMPLIADA O REFORZADA:

OROMARKET entiende que en ciertos casos es necesario aplicar un conjunto de normas,  políticas, procedimientos, procesos y gestiones más exigentes, que han sido razonablemente diseñadas para mejorar el conocimiento que tenemos de nuestros clientes en función de prevenir los delitos de blanqueo de capitales, financiamiento del terrorismo y financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masiva.

 

RECOMENDACIONES A NUESTROS CLIENTES

Para que Usted evite ser sorprendido en su buena fe, siendo utilizado por terceros para cometer delitos vinculados al Blanqueo de Capitales, Financiamiento del Terrorismo y Financiamiento de Armas de Destrucción Masiva, le sugerimos:

1.- No permita que otras personas utilicen su identidad para realizar operaciones comerciales o financieras.

2.- No reciba ni envíe a través de sus cuentas bancarias dinero proveniente de desconocidos o terceras personas.

3.- No permita que terceros utilicen sus cuentas o instrumentos financieros para realizar operaciones donde Usted no participa directamente.

4.- Presente toda la información solicitada por OROMARKET cuando sea requerida.

5.- Mantenga actualizada la información suministrada a OROMARKET cuando se le solicite o cuando Usted haya cambiado de trabajo, domicilio o modifique se haya modificado sustancialmente la información entregada originalmente.